Automatisiertes Rechnungsfactoring: Die Geheimwaffe im B2B-Commerce

Der B2B-Online-Handel ist komplex, nicht zuletzt aufgrund von kundenindividuellen Konditionen, Bestellprozessen und der Bezahlung von Geschäftskunden-Bestellungen.  Dennoch erleben Hersteller von Waren immer stärker die Tendenz, dass ihre Unternehmenskunden und Wiederverkäufer auch online bestellen möchten. Besonders Zahlungsoptionen spielen bei der Umsetzung von B2B-Bestellungen eine entscheidende Rolle.

Ein aufkommender Trend, der die Branche aufmischt, ist das integrierte Rechnungsfactoring für B2B-Verkäufe, angetrieben durch automatisierte Prozessorchestration. 

Kurz gefasst: Rechnungsfactoring Definition 

Beim B2B-Factoring verkaufen Händler ihre Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen an Factoring-Unternehmen. Diese übernehmen zudem das Zahlungsausfallrisiko. Der Geschäftskunde erhält im Gegenzug eine offizielle Rechnung über die Waren und Leistungen mit einem Zahlungsziel, das per Überweisung beglichen werden kann. 

Das Problem mit herkömmlichen Zahlungsmethoden 

Den Einkaufsbedingungen stehen oft die Verkaufsbedingungen gegenüber: Fast alle Geschäftskunden bevorzugen die Zahlung per Rechnung mit einer Zahlungsfrist von 30 Tagen oder mehr.  

Bieten B2B-Verkäufer ihren Kunden diese Zahlungsoption an, entstehen neue Herausforderungen. Oft kommt es zu einem hohen administrativen Aufwand aufgrund aufwendiger Verhandlungen. Zusätzlich gehen Händler in Vorleistung und tragen das volle Ausfallrisiko. Da B2B-Unternehmen meist größere Beträge von weniger Kunden erhalten, wirken sich eventuelle Zahlungsverzögerungen zudem stark auf den Cashflow aus.  

Kundenseitig wiederum werden beliebte Optionen wie Buy Now, Pay Later (BNPL) oder Ratenkäufe beim Einkauf nicht angeboten. Doch B2B-Onlinekäufer erwarten heute, Onlinebestellungen entsprechend ihren bevorzugten Zahlungsarten abzuwickeln. 

Hier springt integriertes Factoring für B2B-Kunden ein: Kunden steht der Kauf auf Rechnung zur Verfügung – voll automatisiert. Gleichzeitig erhalten Verkäufer die Zahlung direkt und die Finanzmittel stehen sofort zur Verfügung. 

Potenziale ausschöpfen mit Auftragsautomatisierung für B2B-Factoring 

Der Schlüssel zum Erfolg im B2B-Factoring liegt in der Automatisierung der Geschäftsprozesse. Dabei werden Bestellungen automatisch verarbeitet und Rechnungen sofort im System generiert. Keine manuelle Dateneingabe, keine Verzögerungen. 

Die technologische Grundlage bildet eine composable Softwarearchitektur. In dieser ermöglichen leistungsstarke APIs eine nahtlose Integration von Factoring-Diensten in die Auftragsverwaltung und ERP-Systeme, orchestriert durch eine zentrale Workflow-Steuerung. Dadurch lassen sich moderne Zahlungstrends wie Buy Now, Pay Later im Sinne der Kunden realisieren und Wachstumspotenziale nutzen. 

Vorteile Factoring und Auftragsautomatisierung

Ein integriertes Rechnungsfactoring, unterstützt durch Prozessautomatisierungen, schafft eine Win-win-Situation für Marktplätze und Verkäufer: Es optimiert Prozesse, verbessert den Cashflow und sorgt für ein durchgängig positives Erlebnis für alle Beteiligten.  
 
Zu den weiteren Vorteilen gehören: 

• Schnellere Liquidität: Aufgrund Risikobewertungen und Genehmigungen durch den Factoring-Anbieter in nahezu Echtzeit verfügen Händler über sofortige Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel ihrer Auftraggeber.  

• Sicheres Wachstum für Unternehmen: Das wiederum fördert das Geschäftswachstum und beseitigt Liquiditätsengpässe, insbesondere bei größeren B2B-Aufträgen. 

• Reduziertes Risiko: B2B-Factoring-Unternehmen übernehmen das volle Risiko bei etwaigen Zahlungsausfällen. 

• Ausgelagertes Mahnwesen: Auch die Buchhaltung freut sich. Denn ist die Forderung einmal verkauft, brauchen sich Mitarbeiter um Mahnwesen und Debitorenmanagement nicht mehr zu kümmern.  
   
• Nahtloses Einkaufserlebnis: Kunden können ohne vorherige Einkaufsverhandlungen bei B2B-Händlern und Herstellern einkaufen – online, schnell und einfach. 

• Alle Prozesse in einem System: Händler verwalten Rechnungen und Finanzen innerhalb ihres eigenen ERP- und E-Commerce-Systems wie Actindo Core1, um nahtlose und effiziente Geschäftsprozesse zu schaffen. 

Verbessern Sie Ihre internen Zahlungsabläufe mit Actindo und Mondu.ai

Ein gutes Beispiel für einen nahtlosen Zahlungsverkehr im Geschäftskundenbereich ist die Integration des B2B-Factoring-Tools von Mondu.ai in Actindo Core1. 

Actindo Core1 ist das weltweit flexibelste Commerce-ERP und basiert auf der bewährten MACH-Architektur mit Microservices, API-first, Cloud-native und Headless-Architektur. Leistungsstarke APIs und die modulare IT-Infrastruktur erleichtern die Integration von Factoring-Anwendungen wie Mondu.ai. Bestellungen, Lieferungen und Verrechnungen erfolgen so automatisiert und ohne Medienbruch. 

Durch den entwicklerfreundlichen Low-Code-Ansatz lassen sich beliebte Factoring-Optionen wie Buy Now, Pay Later und Ratenkauf schnell und einfach einrichten. 

In Actindo Core1 lassen sich alle Geschäftsprozesse – von der Bestellung bis zur Buchhaltung und darüber hinaus – individuell anlegen und orchestrieren. Prozesse, die im B2B-Handel üblicherweise manuell und aufwendig sind, werden mit Actindo fast in Echtzeit, vollständig automatisiert und im Hintergrund abgewickelt. Auf diesem Weg werden Fehler bei der Datenvermittlung vermieden und Mitarbeiter entlastet, die zuvor Bestellungen manuell bearbeiten mussten.  

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